(資料圖)
河南經(jīng)濟(jì)報 記者 楊磊 通訊員 程雨欣
2023年5月8日下午，一名男性客戶王某至新鄉(xiāng)未來城社區(qū)支行辦卡，稱開卡是工資卡，工作單位在重慶，并且主動給工作人員提供單位公章，并告知工作人員“我才應(yīng)聘上，還沒有正式發(fā)文，可以讓你先看一下公章”，該行的工作人員在跟客戶溝通的時候告知客戶這個卡現(xiàn)在辦理是有非柜面出金限額的，該客戶表示并不介意，明確要先辦一類卡。隨后，工作人員進(jìn)行手機(jī)號實名制認(rèn)證，通過認(rèn)證短信，發(fā)現(xiàn)客戶是前一日才辦的手機(jī)號，工作人員提醒客戶留存經(jīng)常使用的手機(jī)號，客戶吞吞吐吐說不出來，并且拿著兩部手機(jī)不知所措，工作人員發(fā)現(xiàn)情況異常，并告知客戶需要查詢一下所在公司是否在民生銀行開有對公戶，是否符合代發(fā)工資要求，在向?qū)駟T咨詢后，發(fā)現(xiàn)客戶所提供的工作單位在民生銀行沒有任何信息，再問客戶，客戶說話含糊不清，判斷可能涉及有出售手機(jī)卡、銀行卡的嫌疑。
網(wǎng)點工作人員將網(wǎng)點公示的《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》紙質(zhì)文件聲明取下來和告知給客戶，并告知客戶現(xiàn)在對于這些管理得比較嚴(yán)格，婉轉(zhuǎn)拒絕了客戶的開卡要求，并告知其他網(wǎng)點進(jìn)行防范。
下一步，中國民生銀行新鄉(xiāng)未來城社區(qū)支行仍將持續(xù)強化網(wǎng)點運營及安全保衛(wèi)相關(guān)培訓(xùn)常態(tài)化，提高識別風(fēng)險敏銳性，有效甄別客戶的實際開卡用途，高度保持風(fēng)險防范意識和責(zé)任意識，確保能夠及時識別異常辦卡行為，并采取有效措施堵截風(fēng)險事件。
責(zé)任編輯：
