民警在福建省晉江市公安局刑偵大隊(duì)反詐騙中心工作。 新華社記者 魏培全攝
多措并舉捂緊百姓“錢袋子”
近年來(lái)，隨著國(guó)家打擊力度加大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪總體得到有效控制。然而值得注意的是，一些依附于信息網(wǎng)絡(luò)的詐騙活動(dòng)開始花樣翻新，對(duì)公民財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)安定構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
習(xí)近平總書記上個(gè)月在全國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作會(huì)議上指出，要依法嚴(yán)厲打擊網(wǎng)絡(luò)黑客、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民個(gè)人隱私等違法犯罪行為，切斷網(wǎng)絡(luò)犯罪利益鏈條，持續(xù)形成高壓態(tài)勢(shì)，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的新特點(diǎn)新情況，有關(guān)部門正突出重點(diǎn)、綜合治理，幫助百姓捂緊“錢袋子”。
騙術(shù)不斷“升級(jí)”
“點(diǎn)點(diǎn)鼠標(biāo)，日賺數(shù)百”“隨手轉(zhuǎn)發(fā)，月薪過萬(wàn)”……浙江嘉興的沈女士近日收到一條短信，大意為：沈女士信用積分高，因此特別邀請(qǐng)她通過一個(gè)QQ號(hào)參與刷單，待遇為每天180元至368元不等。沈女士覺得可以賺點(diǎn)零花錢，便添加了對(duì)方QQ號(hào)。首單完成后，她很快收到本金和傭金。對(duì)方表示，接下來(lái)要連續(xù)刷3單才能返錢，傭金也會(huì)更高。嘗到甜頭的沈女士選擇繼續(xù)刷單，不過對(duì)方隨后要求需要追加3單才能返還傭金。感覺不對(duì)勁的沈女士要求退款，對(duì)方稱可以退款，但是到賬要半個(gè)月，接著就消失了。而此時(shí)，沈女士已損失7萬(wàn)元。
這樣的案例并不少見。廣東省深圳市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著求職進(jìn)入高峰期，招打字員、刷單、點(diǎn)贊、推廣、做家教、加工、代理等網(wǎng)絡(luò)招聘詐騙也進(jìn)入高發(fā)季，被騙人員包括老年人和很多年輕的求職者。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙術(shù)也在“升級(jí)”。近日，四川省廣元市警方偵破了一起特大網(wǎng)絡(luò)詐騙案，共64名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。經(jīng)查，該案犯罪嫌疑人冒用扶貧項(xiàng)目名義，在全國(guó)各地吸納會(huì)員、發(fā)展“下線”，騙取入會(huì)費(fèi)、資料審核費(fèi)等，又以辦公、租房等需要經(jīng)費(fèi)為由向全國(guó)各省市縣骨干會(huì)員借款，并許愿給予翻倍的利息回報(bào)，騙取每名會(huì)員資金數(shù)千至數(shù)萬(wàn)元不等，涉案總金額高達(dá)1100余萬(wàn)元。
還有一些網(wǎng)絡(luò)詐騙分子利用公眾對(duì)理財(cái)知識(shí)的缺乏，以虛假網(wǎng)絡(luò)交易騙取錢財(cái)。今年3月，浙江省杭州市公安局西湖區(qū)分局接到群眾報(bào)警，稱其在某商品交易網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)參與了投資交易，兩個(gè)月內(nèi)投入60萬(wàn)元卻全部虧損，懷疑被騙。經(jīng)查，該平臺(tái)通過制作虛假交易軟件，用各種手段招攬客戶投資，并設(shè)置了一系列詐騙流程，最大程度榨取投資者的資金。投資者一旦疏忽大意，很容易上當(dāng)受騙。
詐騙呈現(xiàn)新特點(diǎn)
專家表示，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件呈現(xiàn)出多種新特點(diǎn)。
首先，犯罪組織形式由“簡(jiǎn)單結(jié)伙”向“公司化”轉(zhuǎn)變。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙組織日趨嚴(yán)密，采用企業(yè)化運(yùn)作模式，實(shí)施流水線式的詐騙活動(dòng)。其次，犯罪技術(shù)更加隱蔽化和高科技化。犯罪分子通過“偽基站”、境外服務(wù)器等網(wǎng)絡(luò)、電信技術(shù)，用更具迷惑性、隱蔽性的手段進(jìn)行詐騙，作案手法更為精準(zhǔn)。第三，犯罪形成鏈?zhǔn)桨l(fā)展。從公民個(gè)人信息的非法獲取和提供，到技術(shù)設(shè)備制造和銷售，再到批量購(gòu)買他人身份證、銀行卡等，相關(guān)犯罪利益鏈越拉越長(zhǎng)。最后，受害對(duì)象由以老年人為主，向使用QQ、YY語(yǔ)音等媒介的中青年人群轉(zhuǎn)移，以學(xué)生、白領(lǐng)職員為主。
這些網(wǎng)絡(luò)詐騙的巨大危害在于，詐騙團(tuán)伙騙取的資金大多已被揮霍或迅速轉(zhuǎn)移，全部追回的可能性很小。
其中，第三方支付洗錢成為不少詐騙行為得以實(shí)施的關(guān)鍵一環(huán)。有媒體調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙往往通過第三方支付平臺(tái)發(fā)行的商戶POS機(jī)(收款機(jī))虛構(gòu)交易套現(xiàn);或?qū)⒃p騙得手的資金轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺(tái)賬戶，在線購(gòu)買游戲點(diǎn)卡、比特幣等物品后轉(zhuǎn)賣套現(xiàn);或?qū)②E款在銀行賬戶和第三方支付平臺(tái)之間多次轉(zhuǎn)賬切換，逃避公安機(jī)關(guān)的追查。北京市公安機(jī)關(guān)調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，七成被騙資金是通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移走的。
反詐騙還需加勁
為幫助百姓捂緊“錢袋子”，近年來(lái)有關(guān)部門多措并舉、打防結(jié)合，做了大量工作，取得不少戰(zhàn)果。專家認(rèn)為，下一步應(yīng)在打造合成作戰(zhàn)平臺(tái)上下更大功夫。
針對(duì)第三方支付平臺(tái)亂象，中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院高級(jí)研究員董希淼建議，盡快提高其違法成本。目前對(duì)第三方支付的處罰依據(jù)大多屬于部門規(guī)章，建議將部門規(guī)章提高到立法層面，增強(qiáng)監(jiān)管的權(quán)威性和震懾力。
相關(guān)部門應(yīng)盡快改變多頭管轄、協(xié)作不夠的情形，形成打擊合力。專家建議，司法機(jī)關(guān)應(yīng)進(jìn)一步加大對(duì)上下游犯罪行為的懲治力度，打擊灰色產(chǎn)業(yè)鏈;不同地區(qū)的司法機(jī)關(guān)要加強(qiáng)統(tǒng)一協(xié)作和配合，探索建立跨省信息資源共享機(jī)制。同時(shí)，逐步建立司法、通信、金融等多部門跨行業(yè)的合作機(jī)制，打造合成作戰(zhàn)平臺(tái)，合力打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。
教會(huì)人們快速識(shí)別電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)尤為緊迫。有學(xué)者建議，設(shè)立官方反詐騙網(wǎng)站及手機(jī)應(yīng)用，第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)并廣泛發(fā)布、推送相關(guān)防騙信息和預(yù)警提示，及時(shí)曝光典型、易發(fā)的詐騙案例，以幫助人們加強(qiáng)防范、學(xué)會(huì)防騙。同時(shí)，還應(yīng)設(shè)置簡(jiǎn)便、高效的投訴舉報(bào)端口，以縮小受騙范圍。
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