7月9日，澎湃新聞 從重慶市公安局刑偵總隊(duì)了解到，近日，在公安部刑偵局的組織指揮下，重慶警方歷經(jīng)3個(gè)多月縝密偵查，破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案，全鏈條摧毀一個(gè)利用假借辦理消費(fèi)卡可獲取高額貸款、高額透支消費(fèi)透支，騙取受害人制卡費(fèi)、會(huì)員費(fèi)等實(shí)施詐騙犯罪的、涉及全國多省市的特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲涉嫌違法犯罪人員440名，打掉犯罪團(tuán)伙14個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)18個(gè)，查扣涉案電腦801臺(tái)、手機(jī)662部，涉案金額2億余元。
犯罪集團(tuán)仿制的“信用卡”。本文圖片均來自重慶警方
設(shè)渠道部制定詐騙話術(shù)
今年4月，重慶市反詐中心民警通過分析研判，發(fā)現(xiàn)一條疑似詐騙線索：一家名為“北銀創(chuàng)投”的公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪。后陸續(xù)有群眾向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，稱被“北銀創(chuàng)投”騙了錢。
重慶市公安局高度重視，以刑偵總隊(duì)為牽頭單位，組織多個(gè)警種和涪陵、北碚等區(qū)縣公安機(jī)關(guān)成立專案組，開展全面深入的偵查工作。專案組通過一個(gè)多月的大量工作，成功鎖定了一個(gè)以朱某某為首的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團(tuán)。
辦案民警查明：該犯罪集團(tuán)以注冊成立的“北京北銀創(chuàng)投科技有限公司”為總部，在北京、內(nèi)蒙古、四川三地分別設(shè)立渠道部、制卡部、客服部、運(yùn)維部、后臺(tái)管理部等部門。其中渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設(shè)立了15家代理商。
整個(gè)公司各個(gè)部門分工明確：渠道部負(fù)責(zé)制訂詐騙話術(shù)，發(fā)展代理商，代理商進(jìn)一步潤色話術(shù)后實(shí)施詐騙;制卡部負(fù)責(zé)針對受害人，制作帶有受害人名字的北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡;客服部負(fù)責(zé)宣傳消費(fèi)卡及接聽電話，對受害人的投訴進(jìn)行敷衍、推脫;運(yùn)維部負(fù)責(zé)整個(gè)公司的運(yùn)營維護(hù)，同時(shí)策劃網(wǎng)站活動(dòng)，讓受害人誤以為只是落入商業(yè)欺詐的陷阱;后臺(tái)管理部負(fù)責(zé)管理網(wǎng)站，維護(hù)網(wǎng)站后臺(tái)、受害人信息及發(fā)送辦卡短信。
澎湃新聞從警方提供的抓捕現(xiàn)場圖片看到，該公司辦公室墻上貼著“執(zhí)行力!沒有執(zhí)行力，一切都是空談”“攜手兼容天下，改變將從這里開始”的標(biāo)語。
警方抓獲犯罪嫌疑人。
全國11萬余人受騙
通過進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，該案涉及全國受害人11萬余名，涉案總金額高達(dá)2億余元。
因該案涉案人員眾多，詐騙窩點(diǎn)分布在全國多個(gè)省市，在公安部刑偵局的組織指揮下，專案組會(huì)同窩點(diǎn)地警方制定了周密的抓捕方案。今年6月12日，重慶警方集約750余名警力，在北京、內(nèi)蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下，對18個(gè)犯罪窩點(diǎn)同步開展抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人440名，犯罪集團(tuán)主要骨干成員全部到案，主犯朱某某對其所犯事實(shí)供認(rèn)不諱。
根據(jù)嫌疑人交代，警方將該團(tuán)伙的詐騙手法進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)其有三個(gè)主要步驟：吹噓包裝“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡功能齊全且低息優(yōu)惠;貌似標(biāo)準(zhǔn)的申請辦理流程實(shí)則收取各種費(fèi)用;設(shè)置陷阱和門檻迫使事主“知難而退”。
警方抓獲犯罪嫌疑人。
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