監(jiān)管機構(gòu)對于違反《中華人民共和國反洗錢法》的處罰力度正在升級。《證券日報》記者根據(jù)公開信息統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),8月1日至10日,已有11家金融機構(gòu)因違反反洗錢工作不到位而受到行政處罰,包括7家銀行、2家保險、1家證券公司和1家信托公司,機構(gòu)和主要負責人合計被處以罰款1065萬元。
銀行方面,上海某銀行畢節(jié)分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù),和未按照規(guī)定報送可疑交易報告等違法行為,被處以罰款20萬元,并對相關(guān)責任人員處以罰款共計1萬元。
四川某銀行貴陽分行因違反《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定,被處以罰款40萬元,并對相關(guān)責任人員處以罰款共計6萬元。該行違反的具體內(nèi)容包括:未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄;未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告;違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息。
天津某銀行西安分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告,被處以罰款80萬元,同時,相關(guān)責任人被處以罰款7萬元。
某全國性股份制商業(yè)銀行西安分行因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料、未按照規(guī)定報送可疑交易報告,被處以罰款105萬元。同時,對相關(guān)責任人處以罰款8萬元。
在保險公司方面,某人壽保險有限責任公司陜西分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告,被處以罰款60萬元。同時,對該公司一名主要負責人處以罰款2萬元。
在信托公司方面,某信托有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料,被處以60萬元罰款,同時,對相關(guān)責任人處以4萬元罰款。
除此之外,央行8月1日發(fā)布的信息顯示,人民銀行總行依法對其他3家銀行、1家證券公司和1家人身險公司在機構(gòu)總部反洗錢執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進行了處罰。5家機構(gòu)及相關(guān)責任人被罰金額合計達662萬元。
5家機構(gòu)高度重視,認真組織開展整改工作,著力提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性,以更好地發(fā)揮預(yù)防和打擊犯罪的作用。下一步,人民銀行將繼續(xù)延續(xù)嚴監(jiān)管的態(tài)勢,堅持依法從嚴全面監(jiān)管理念,堅決打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)。
相關(guān)數(shù)據(jù)顯示,2017年人民銀行全系統(tǒng)共組織實施了1708項反洗錢專項執(zhí)法檢查,和616項含反洗錢內(nèi)容的綜合執(zhí)法檢查,對違反反洗錢規(guī)定的行為依法予以處罰,罰款金額合計約1.34億元,比2016年增長106%。
今年以來,金融機構(gòu)都加大了反洗錢工作管理的備戰(zhàn),監(jiān)管部門也針對部分金融機構(gòu)反洗錢工作不到位加大了處罰力度。業(yè)內(nèi)人士認為,這主要是因為當前反洗錢工作形勢依然嚴峻復(fù)雜,一方面,金融風險總體仍有上升壓力,反洗錢工作面臨嚴峻挑戰(zhàn);同時,金融制裁合規(guī)風險凸顯,我國金融機構(gòu)海外反洗錢合規(guī)風險上升。
7月26日,央行一連發(fā)布了4份關(guān)于強化各類金融機構(gòu)反洗錢管理的文件,具體包括《關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》、《關(guān)于加強特定非金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的通知》、《關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》以及《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》。這些文件的發(fā)布旨在提高反洗錢和反恐怖融資工作有效性,防范洗錢和恐怖融資風險。本報記者冷翠華
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